GESTION ET INSTRUMENTS DE LA TRÉSORERIE BANCAIRE

Comprendre le fonctionnement global d'un desk trésorerie.

: Comprendre le rôle stratégique et contributif de la trésorerie dans la rentabilité globale.

: Maîtriser les instruments de trésorerie : cash management, interbancaire, change, titres et placements.

: Analyser et anticiper les risques liés à la liquidité, au taux et au change.

: Interpréter les tableaux de bord et indicateurs clés pour optimiser les décisions d'arbitrage.

: Intégrer les enjeux de la digitalisation et de l'IA dans la gestion prévisionnelle de la trésorerie.

Expérience bancaire ou financière souhaitée.

Notions de bilan bancaire, de liquidité et de gestion financière.

Partie I - Introduction à la trésorerie et pilotage de la marge

· Rôle stratégique : du centre de coût au centre de profit.

· Prix de Transfert Internes (FTP) et impact sur la marge d'intérêt.

· Interactions avec l'ALM, les risques et le pilotage via l'ALCO.

Partie II - Gestion de la liquidité et cadre réglementaire RDC

· Sources et usages de liquidité dans un environnement dollarisé.

· Instruction 22 et gestion des réserves obligatoires.

· Cash pooling, prévisions de flux et gestion quotidienne.

Partie III - Instruments de trésorerie et d'arbitrage

· Marché interbancaire et refinancement.

· Instruments de change : spot, forward et swaps simples.

· Instruments de taux et titres : bons du Trésor, obligations et opérations de repo.

Partie IV - Gestion des risques de marché et couverture

· Position de change, limites réglementaires et appétence au risque.

· Sensibilité aux taux et impact sur les marges bancaires.

· Stratégies de couverture simples et efficacité opérationnelle.

Partie V - Tableaux de bord, IA et pilotage moderne

· Construction d'un tableau de bord trésorerie prospectif.

· Apport de l'IA et de l'automatisation dans la prévision de trésorerie.

· Reporting ALCO et aide à la décision pour le Top Management.

· Simulations, cas pratiques, test individuel final et glossaire

· Manuel de formation remis aux participants.

· Supports de présentation et fiches synthétiques.

· Études de cas, exercices pratiques et glossaire.

· Test individuel final sous forme de QCM ou d'exercice de validation des acquis.

· Évaluation de satisfaction des apprenants.

· Paiement des frais d'inscription.

· Présence sur le site de la formation.

Conformément à la réglementation, l'organisme de formation s'engage à répondre aux besoins particuliers des stagiaires en situation de handicap en proposant, le cas échéant, des aménagements en termes de durée, rythme, méthodes et supports pédagogiques.