MÉTIER DE CONSEILLER BANCAIRE

Préparer les participants aux réalités commerciales et opérationnelles du secteur bancaire en RDC.

: Comprendre l'architecture du système bancaire local et le rôle de la Banque Centrale du Congo.

: Maîtriser l'offre bancaire traditionnelle et digitale.

: Développer les réflexes nécessaires pour concilier objectifs commerciaux et maîtrise des risques.

: Piloter la démarche commerciale de bout en bout.

: Évaluer la solvabilité d'un client et appliquer les exigences KYC et LCB-FT.

Bac +3 ou niveau équivalent recommandé.
Motivation pour les métiers bancaires, commerciaux et de relation client.

Partie I - Écosystème financier de la RDC et posture du conseiller

· Panorama du système financier congolais : rôle de la BCC, banques de la place et bancarisation.

· Caractéristiques majeures du marché local : dollarisation et secteur informel.

· Missions, responsabilités opérationnelles, éthique et déontologie du conseiller bancaire.

Partie II - Offre bancaire traditionnelle et digitale

· Comptes courants, comptes d'épargne, dépôts à terme, crédits de caisse et moyens de paiement.

· Mobile Banking, Internet Banking, monétique et interopérabilité avec le Mobile Money.

· Vente croisée : associer l'offre digitale aux produits classiques.

Partie III - Défis du conseiller et démarche commerciale

· Gestion de la tension entre objectifs commerciaux et maîtrise des risques.

· Préparation, prospection de terrain et ciblage du secteur formel et informel.

· Entretien de découverte, argumentation et traitement des objections locales.

Partie IV - Fondamentaux du crédit et analyse des risques locaux

· Crédits à la consommation, avances sur salaire, découverts et facilités de caisse.

· Évaluation du risque de crédit en contexte local.

· Sûretés, garanties, formalisation du dossier juridique et suivi de proximité.

Partie V - Conformité, KYC et ateliers pratiques

· Identification des clients, preuves de résidence et fiabilisation des dossiers.

· LCB-FT, flux de cash importants et détection des opérations suspectes.

· Gestion des fraudes, erreurs opérationnelles et secret professionnel.

· Simulations d'entretien commercial, analyse de cas crédit et cas de conformité/KYC.

· Manuel de formation remis aux participants.

· Supports de présentation et fiches synthétiques.

· Études de cas, exercices pratiques et glossaire.

· Test individuel final sous forme de QCM ou d'exercice de validation des acquis.

· Évaluation de satisfaction des apprenants.

· Paiement des frais d'inscription.

· Présence sur le site de la formation.

Conformément à la réglementation, l'organisme de formation s'engage à répondre aux besoins particuliers des stagiaires en situation de handicap en proposant, le cas échéant, des aménagements en termes de durée, rythme, méthodes et supports pédagogiques